Reżim ogólny dla instytucji kredytowych i firm finansowych (RGICSF) określa warunki dostępu i prowadzenia działalności przez
instytucje kredytowe i firmy finansowe, odzwierciedlając w dużej mierze dyrektywy wspólnotowe w tej kwestii.
RGICSF obejmuje w szczególności :
- Proces autoryzacji i rejestracji;
- Ocena przydatności zakwalifikowanych uczestników;
- Ocena przydatności i kwalifikacji zawodowych członków organów zarządzających i nadzorczych;
- Zasady postępowania i relacje z klientami;
- Współpraca z innymi organami;
- Ostrożnościowe zasady i ograniczenia;
- Procedury nadzoru;
- Przepisy sanitarne;
- Gwarancja depozytu;
- System kar.